Замість того, щоб їхати через законні брокерські рахунки, кошти були перенесені безпосередньо в особисті рахунки, контрольовані шахраями.
Фото: Dismislab
“>
Фото: Dismislab
В Інтернеті шахрайських оголошень у Facebook, групах WhatsApp та підроблених торгових платформ орієнтується на інвесторів Бангладеші з обіцянками швидкого прибутку, згідно з повідомленням незалежної перевірки фактів Dismislab.
Розслідування Dismislab показало, як не підозрюючі користувачі потрапляють у багатоплатформну фондову аферу.
Згідно з одним місячним розслідуванням, сотні реклами були активними у вересні щонайменше на 15 сторінках у Facebook.
Фото: Dismislab
“>
Фото: Dismislab
Ці реклами спрямовували користувачів до груп WhatsApp, створених під назвами двох законних брокерських фірм – City Brokerage Limited (CBL) та BRAC EPL Securities. Щонайменше 20 груп було визначено, з більш ніж 3000 комбінованими членами. Усередині всередині користувачі керувались фальшивими веб -сайтами або додатками для Android, де їм було доручено депонувати гроші через банки та мобільні фінансові послуги, такі як Bkash та Nagad.
Замість того, щоб їхати через законні брокерські рахунки, кошти були перенесені безпосередньо в особисті рахунки, контрольовані шахраями.
Деякі з рекламних оголошень навіть містять імена та зображення видатних діячів, включаючи тимчасового керівника уряду Мухаммеда Юнуса та економіста Західа Хуссейна, щоб виглядати більш достовірними.
Чиновники постраждалих брокерських фірм заявили, що повідомили Бангладешську комісію з цінних паперів та бірж (BSEC) та департаменту кримінальних розслідувань (CID) про схему.
Хоча BSEC оприлюднив попередження, більшість груп залишаються активними, нові оголошення продовжують з’являтися у Facebook.
Як працює афера
Розслідування Dismislab виявило, що як тільки користувачі вступають у ці групи WhatsApp, вони стикаються з поетапними розмовами, що вихваляють схему та виготовлені скріншоти, що показують високу віддачу.
Фото: Dismislab
“>
Фото: Dismislab
Жертвам рекомендується почати з невеликих інвестицій. Коли вони бачать, мабуть, позитивні результати на підроблених платформах, їх переконують депозити більші суми. Процес часто відповідає подібній схемі: жертвам кажуть, що вони отримали значні прибутки, але не можуть зняти, якщо вони не сплачують додаткові збори, такі як податки або плата за обробку.
Як тільки виплати здійснюються, шахраї блокують жертв і зникають грошима.
Роль технологій
Шахрайство значною мірою покладається на цифрові інструменти. Оголошення у Facebook та Instagram переходять у групи WhatsApp, тоді як Google Play використовується для розповсюдження підроблених торгових додатків.
Dismislab зазначив, що багато групових адміністраторів використовують SIM -номери Bangladeshi, але працюють під підозрілими реєстраціями.
Повідомлення часто демонструють ознаки автоматизації та перекладу на основі AI, що пропонує покладатися на штучний інтелект для збереження появи діяльності. Мобільні фінансові послуги також стали центральною частиною схеми.
Закінчивши Dismislab, Захід Хуссейн зазначив, що, хоча постачальники можуть не бути юридично відповідальними, вони несуть моральну відповідальність, оскільки їх платформи зловживають за шахрайство.
Bkash заявив, що він контролює підозрілі транзакції та співпрацює з дослідженнями, згідно з Dismislab.
Масштаб операції
Докази, зібрані Dismislab, свідчать про те, що афера включає як внутрішні, так і міжнародні елементи.
З 29 телефонних номерів, пов'язаних з адміністраторами групи та “експертами”, слідчі намагалися зателефонувати 23 та 12 через WhatsApp, але жоден не відповів.
В одному випадку слідчого було вилучено з групи незабаром після приєднання.
Dismislab цитати Ахсанур Рахман, генеральний директор BRAC EPL, кажучи: “Багато людей приєднуються та довіряють цим групам, побачивши їх ім'я та логотип.
Це не тільки ставить під загрозу інвесторів, але також може пошкодити репутацію установи. “Незважаючи на попередження, мережі все ще розширюються.
Лише 26 вересня чотири нові групи WhatsApp були створені поза тим, що вже відстежувались у розслідуванні, зазначила платформа.
