Органічне зростання стає головним стратегічним пріоритетом для фінансових консалтингових фірм Великобританії. Демонстрація зростання клієнтів і доходів стала більш важливим барометром цінності бізнесу, незалежно від того, чи є фірми великими консолідаторами, підкріпленими власним капіталом (PE), чи невеликими фірмами, які планують продати в майбутньому.

Хоча більшість консалтингових компаній часто отримують більше клієнтів, ніж втрачають, зазвичай вони створюють лише скромні обсяги нового бізнесу. Основним обмеженням для більшості консалтингових фірм є не попит на їхні послуги, а потенціал. Ручні процеси, від встановлення фактів до звітів про придатність і впровадження, довго обмежували кількість клієнтів, які консультанти можуть обслуговувати.

Але це починає змінюватися. Широке впровадження централізованих інвестиційних пропозицій і аутсорсингових портфелів вже підвищило продуктивність. Консолідація активів на меншій кількості платформ також допомагає.

Зараз триває нова хвиля трансформації, що ведеться за допомогою автоматизації та ШІ.

Майже половина консультантів кажуть, що вже використовують штучний інтелект у своєму бізнесі – вдвічі більше, ніж минулого року

Згідно з останнім дослідженням Platforum, 85% консультантів інвестують у штучний інтелект або інші технологічні інструменти, причому інвестиції та використання штучного інтелекту зростають найшвидше. Майже половина консультантів кажуть, що вже використовують штучний інтелект у своєму бізнесі – вдвічі більше, ніж минулого року. Відсоток тих, хто заявив, що не планує використовувати ШІ, різко впав.

Тому ШІ перейшов від теорії до повсякденного використання. Найпоширенішим випадком використання є транскрипція та резюмування. Приблизно три чверті консультантів, які використовують ШІ, використовують його для нотаток зустрічі. Компанії повідомляють про значну економію часу як для консультантів, так і для команд підтримки, хоча багато хто визнає, що ще є можливості для кращої інтеграції та ефективності.

Маркетингові стратегії також розвиваються. У той час як рекомендації та професійні зв’язки залишаються основним способом пошуку нових клієнтів консультантами, фірми все частіше оптимізують свій контент для ШІ, щоб покращити видимість у пошукових системах і системах рекомендацій.

Потенціал ШІ виходить далеко за рамки транскрипції та маркетингу. Але його ефективність залежить від даних, яких часто не вистачає за якістю, кількістю чи доступністю для багатьох консалтингових фірм.

Радники повинні навчати інструменти ШІ поступово, «як цуценя»

Однак посилення регуляторного тиску щодо збору та точності даних спонукало фірми, особливо великі, ставитися до управління даними набагато серйозніше. Це, у свою чергу, закладає основу для більш успішного впровадження ШІ.

Є перші ознаки того, що зусилля консультантів щодо підвищення ефективності окупаються. Зараз багато радників повідомляють, що вони можуть обслуговувати більше клієнтів, ніж раніше. Деякі фірми навіть розширюють охоплення за межі традиційних заможних клієнтів, як видно з таких кроків, як придбання Lifetime компанією Tavistock і запуск AJ Bell Touch компанією AJ Bell.

Але ландшафт змінюється більш фундаментально. Майбутні пенсійні реформи IHT спонукають компанії переглянути свої бізнес-моделі.

Хоча зміни збільшують попит на майно та податкове планування, вони також створюють короткострокове скорочення доходів, особливо для компаній, які покладаються на комісію, пов’язану з консультованими активами. Значна частина роботи консультантів пов’язана з реструктуризацією фінансів існуючих клієнтів, що генерує незначний новий дохід.

Оскільки нормативний та економічний тиск змінює ландшафт консультацій, фірми змушені переглянути шляхи свого розвитку

У відповідь на це фірми досліджують нові підходи: переглядають моделі стягнення плати, щоб відобразити роботу з планування, розширюють асортимент продукції, щоб задовольнити потреби планування нерухомості, і зміцнюють консультації між поколіннями для збереження сімейного багатства.

У зв’язку з уповільненням зростання за рахунок існуючих клієнтів, багато хто приділяє більшу увагу залученню нових – і використанню штучного інтелекту для оптимізації процесів і збільшення потенціалу консультантів.

Оскільки нормативний та економічний тиск змінює ландшафт консультацій, фірми змушені переглянути шляхи свого розвитку. Технології, особливо штучний інтелект, допомагають компаніям подолати давні обмеження потенціалу, тоді як реформи IHT спонукають їх до диверсифікації, адаптації та інновацій.

Зараз завдання полягає не лише в тому, щоб рости, а й у тому, щоб стати розумнішими. Успіх залежатиме від їх здатності трансформувати свій бізнес відповідно до мінливих вимог і можливостей.

Маріам Пуршуштарі, аналітик Platforum. Його останній звіт UK Financial Advisers: огляд ринку доступний зараз