- Постачальник аналітики кредитних ризиків Carrington Labs об'єднався з інфраструктурною компанією в реальному часі Osciler.
- Партнерство зробить пояснені AI, що працюють на AI, вдосконалений кредитний ризик та грошовий потік, доступні через платформу для рішень Osciler.
- Штаб -квартира зі штаб -квартирою в Сіднеї, штат Північна Кароліна, Австралія, Керрінгтон Лабораторії дебютував у Finovatefall 2024 в Нью -Йорку.
Постачальник аналітики кредитних ризиків Керрінгтон Лабораторії оголосило про нове партнерство з інфраструктурною компанією в реальному часі Osciler. Партнерство скоротить час інтеграції для кредиторів та покращить робочі процеси кредитного ризику для банків, кредитних спілок та фінтехів.
“Кредитори хочуть покращити, як вони оцінюють кредитний ризик, але багато хто обмежений застарілими системами та тривалими циклами впровадження”, – сказав генеральний директор Carrington Labs Джеймі Твіс. “Партнерство з Osciler значно полегшує кредиторам отримати доступ та діяти на кращу інформацію про кредитні ризику та покращити їх андеррайтинг, використовуючи інфраструктуру, яку вони вже мають”.
Люб’язно надано партнерством, передовий кредитний ризик та грошові потоки Керрінгтон Лабораторії та моделі андеррайтингу грошових коштів будуть доступні через платформу прийняття рішень в режимі реального часу. Моделі Carrington Labs використовують поєднання даних про рівень транзакцій, даних про кредитне бюро та поведінкові уявлення, щоб забезпечити розумнішу інформацію про кредитні ризику. У поєднанні з платформою No-коду Osciler моделі сприяють більш широкій інклюзивності в кредитуванні шляхом більш точної оцінки кредитоспроможності тонких файлів позичальників та позичальників з нетрадиційними доходами.
“Labs Carrington приносить сильну здатність в аналітиці кредитних ризиків та альтернативних даних”,-заявила генеральний директор Osciler та співзасновник Неха Нархеде. “Разом ми допомагаємо кредиторам створити більш повну картину кредитоспроможності, не додаючи складності”.
Заснований у 2021 році, Osciler вийшов із Stealth два роки тому завдяки своїй технології, що працює на AI, щоб допомогти бізнесу краще захищати онлайн-транзакції від шахрайства. Компанія Palo Alto, штат Каліфорнія, використовує дані в режимі реального часу, AI та рішення для створення розширеної платформи для виявлення кредитів та шахрайства, яка дозволяє фірмам оцінювати ризик кожної онлайн-транзакції за лічені хвилини. Компанія цінує ринок захисту від ризику понад 200 мільярдів доларів і зазначила, що ризик кредитування та шахрайства в даний час коштує бізнесу понад 48 мільярдів доларів на рік. Зі свого боку, споживачі знаходяться на гачку за 8 мільярдів доларів на рік через ризик кредитування та шахрайства.
“Під час мого провідного інженерного колективу в META я виявив, що дані та AI відіграють величезну роль для прийняття рішень щодо ризику-але ця технологія була важко створити і не легко доступна для наших бізнес-команд”,-сказав співзасновник Osciler та CTO Sachin Kulkarni. “Ми побудували Asciler, щоб компанії могли мати рішення щодо прийняття на гру, але не доведеться використовувати цінний час своїх інженерних команд для цього”.
Carrington Labs надає кредиторам бути більш інклюзивними, одночасно збільшуючи доходи, знижуючи ставки за замовчуванням та покращуючи маржу. Заснований у 2024 році, Labs Carrington дебютував у Finovate на Finovatefall 2024 в Нью -Йорку. На конференції компанія, що базується в Сіднеї, Австралії, демонструвала свою технологію, яка використовує пояснення AI для надання альтернативних оцінок кредитних ризиків та рекомендацій щодо обмеження позики на основі унікальних кредитних продуктів кредитора. Моделі кредитного ризику Carrington Labs пройшли навчання більш ніж один мільярд даних даних, щоб забезпечити точну інформацію; Компанія може похвалитися тим, що може пілотувати індивідуальну модель ризику для кредитора за дні та на борту нового кредитора за тижні.
Повідомлення про партнерство компанії з'являється, коли воно оприлюднило нові дослідження, що підкреслило важливість виявлення змін поведінки в додатках для позики. Дослідження показало, як зміни поведінки можуть передбачити ризик позики та підтримувати рішення Лабораторії Керрінгтона про коригування зважування факторів поведінки в моделі ризику до 36%, рекордна зважування для моделі фірми.
“Хоча ми завжди розглядали цілий ряд поведінкових факторів, це останнє покоління моделей андеррайтингу грошових потоків тестує більш широкий спектр атрибутів, ніж будь -коли раніше, і ми здивувалися, побачивши, скільки поведінкових елементів закінчилося в цій конкретній моделі”, – сказав Твісс. “Цей висновок підкреслює значення даних про поведінку при оцінці рівня ризику заявника.”
Фото по дорозі з Радж на Unsplash
Погляди: 1
