Arka Fincap охопила технології для впорядкування своїх операцій та покращення досвіду клієнтів. Використовуючи такі інструменти, як платформи з низьким кодом, автоматизація та хмарна інфраструктура, компанія значно скоротила терміни обробки та експлуатаційні витрати. Цей підхід дозволив ефективно обробку позики, безшовні інтеграції Fintech та прийняття рішень, керованих даними. Подорож Арка підкреслює роль технологій у модернізації фінансових послуг, врівноважуючи масштабованість, відповідність та орієнтовність клієнтів.

Співпраця з партнерами Fintech за допомогою стандартизованих API була головною для підвищення наших можливостей пошуку позики та задоволення очікувань клієнтів на швидкість та ефективність.

У цій розмові Суман Саурав, CTO Arka Fincap, ділиться розумінням того, як компанія використовує вдосконалені інструменти та платформи для автоматизації операцій, підвищення залучення клієнтів та підтримки ефективності витрат. Від використання платформ з низьким кодом для швидкого розгортання до побудови хмарної першої інфраструктури, Саурав заглиблюється в технології, що формують подорож Арки, та уроки, отриманих по дорозі. Уривки з інтерв'ю:

Як Arka Fincap використовує технологію для впорядкування своїх операцій та покращення досвіду клієнтів? Які конкретні технології чи інструменти були важливими для цієї трансформації?

Arka Fincap піонерувала оперативну модель, орієнтовану на технологію, спрямовану на оптимізацію ефективності та підвищення задоволеності клієнтів. З моменту заснування компанія взяла на себе надійну інфраструктуру, побудовану на сучасних технологіях, що дозволяє автоматизувати критичні процеси, такі як на борту клієнтів, санкціонування позики та виплата. Ці досягнення різко скорочують час обробки та експлуатаційні витрати.

Ключові технології включають:

• Платформи з низьким кодом/ без коду: Вони прискорили розробку системи походження позики, що дозволяє швидко запустити продукти та коригування програм без великої залежності від ІТ-систем. Ця пристосованість забезпечує швидку відповідь на динаміку ринку.

• Стандартизовані API: Безшовна інтеграція з партнерами Fintech була досягнута за допомогою API, що дозволяє ефективно обміняти дані та обтічні робочі процеси.

• Автоматизація: такі процеси, як прийняття рішень та виплат позики, тепер автоматизовані, досягаючи часу повороту, ніж чотири секунди. Ця ефективність підвищує обсяги транзакцій, не збільшуючи накладні витрати.

• Розширена аналітика: такі інструменти, як Inferyx та Power BI, дають уявлення про поведінку клієнтів та ефективність бізнесу, підтримуючи стратегічне прийняття рішень.

Чи можете ви детально розповісти про підхід Арка до оптимізації витрат у контексті цифрової трансформації? Як вам вдалося збалансувати потребу в передових технологіях для підтримки структури ощадливих витрат?

Arka Fincap прийняла стратегію, що сприяє витратам, яка інтегрує передові технології, зберігаючи при цьому структуру худорлявих витрат:

• Хмарна інфраструктура: Використання моделі оплати, що виплачують, хмарна інфраструктура масштабує ресурси на основі попиту, мінімізуючи витрати, пов'язані з фізичним обладнанням.

• Платформи з низьким кодом / без коду: Впровадження платформ з низьким кодом / без код для системи походження позики сприяло зменшенню витрат та часу на розробку. Це наділяє повноваження бізнес -аналітиків внести зміни в додатки, не потребуючи широкого ІТ -втручання, що дозволяє швидко розгорнути нові функції або коригування існуючих процесів. Ця спритність не тільки знижує витрати на розробку, але й прискорює час до ринку нових продуктів.

Цифрова трансформація Arka Fincap побудована на основі емпатії, спритності та технологій, гарантуючи, що ми залишаємось орієнтованими на клієнтів під час сприяння зростанню сталого бізнесу.

• Уніфікована система управління позиками: єдиний LMS консолідує управління даними, зменшуючи інвестиції в технології та спрощуючи процеси узгодження.

• Програми SaaS: такі функції, як управління HR та відстеження витрат, використовують рішення SaaS, пропонуючи гнучкість та економічну ефективність.

Яку роль відігравали Саас та хмарні обчислення в подорожі цифрової трансформації Арки? Як ці технології дозволили вам досягти нескінченної масштабованості при ефективному управлінні витратами?

Саас і хмарні обчислення є центральними для цифрової трансформації Arka Fincap:

• Хмарна інфраструктура: забезпечує масштабовані, економічно ефективні операції з моделлю оплати, яка коригує ресурси на основі попиту.

• Нескінченна масштабованість: Гнучкість хмарних рішень задовольняє коливання вимог без необхідності додаткового обладнання.

• Програми SaaS: ці потокові операції, зменшують накладні витрати та забезпечують доступ до найновіших інструментів, забезпечуючи операційну спритність.

Чи можете ви поділитися конкретними прикладами того, як Арка кількісно оцінила переваги своїх технологічних інвестицій з точки зору економії витрат, підвищення ефективності та покращення задоволеності клієнтів?

Технологічні інвестиції Arka Fincap дали вимірювані результати:

• Економія витрат: Автоматизація кредитних процесів зменшує експлуатаційні витрати та вимоги до персоналу, досягаючи часу повороту в чотири секунди.

• Задоволеність клієнтів: Пропозиція продукту ARKA, як і послуга позики Uday для невеликих кредитів на квитки на власність, пропонує спеціальні рішення для МСП, вирішення незадоволених потреб та сприяння довірі.

• Рішення, орієнтовані на дані: Розширені інструменти аналітики дозволяють обґрунтоване прийняття рішень, вдосконалення розподілу ресурсів та надання послуг.

• Підтримка працівників: Наш внутрішній чат-ббот Vidya підвищує внутрішню ефективність шляхом централізації доступу до інформації про політику.

Як ARKA забезпечує дотримання норм, що розвиваються в секторі фінансових послуг, використовуючи цифрову трансформацію?

Arka Fincap застосував проактивний підхід для забезпечення дотримання норм, що розвиваються у секторі фінансових послуг, використовуючи цифрову трансформацію.

Безпека даних має вирішальне значення в секторі кредитування, і Арка вирішує це шляхом суворо до регуляторних настанов та впровадження найкращих практик кібербезпеки.

Ось огляд того, як компанія керує цим балансом:

• Інтеграція технологій та операцій: Arka Fincap встановила унікальну модель, яка переплітає технологію з операціями, що дозволяє здійснити впорядковані процеси, що підвищують відповідність. Інтеграція цифрових інструментів дозволяє компанії автоматизувати регуляторну звітність та робочі процеси дотримання, зниження ризику помилок людини та забезпечення своєчасного дотримання регуляторних змін.

• Постійний моніторинг регуляторних змін: Команда з питань дотримання ARKA присвячена тісному моніторингу регуляторних розробок у секторі небанківської фінансової компанії (NBFC). У міру розвитку правил, таких як прийняття індійських стандартів бухгалтерського обліку (IND AS) та нормами на основі масштабів (SBR), ARKA гарантує, що ці вказівки ретельно оцінюються та швидко інтегруються в їх діяльність. Ця спритність дозволяє їм залишатися сумісними без суттєвих перебоїв у своїх бізнес -процесах.

• Рамки безпеки даних та дотримання даних: Безпека даних є критичною у секторі кредитування, і Арка вирішує це шляхом суворо до регуляторних настанов та впровадження найкращих практик кібербезпеки. Компанія запровадила заходи щодо захисту даних про клієнтів, включаючи управління ідентифікацією працівників та обмиття даних, де це необхідно. Ці практики не лише захищають конфіденційну інформацію, але й забезпечують дотримання правил захисту даних.

• Інструменти управління ризиками: ARKA використовує надійні рамки управління ризиками, які включають такі інструменти, як очікувана кредитна втрата (ECL), механізми ранніх попереджувальних сигналів (EWS) та аналітика потужності BI. Ці інструменти сприяють постійному моніторингу різних ризиків, від якості активів до управління та ліквідності, що дозволяє компанії активно вирішувати проблеми з дотриманням можливостей. Використовуючи дані, керовані даними, ARKA може приймати обґрунтовані рішення, які відповідають регуляторним вимогам.

Чи є якісь стратегічні партнерства чи співпраця, які Арка створила для прискорення своєї подорожі цифрової трансформації?

Arka Fincap стратегічно співпрацює з різними організаціями, щоб прискорити свою подорож цифрової трансформації, особливо зосередившись на покращенні його пропозицій у секторі кредитування MSME. Ось кілька ключових партнерств та співпраці, які відіграли значну роль у цій трансформації:

• Партнерство з спільним позицією: Arka Fincap встановив домовленість про співвідношення з банками та NBFC, спрямованими на надання позик мікро, малим та середнім підприємствам (МСМ).

• Співпраця Fintech: ARKA створила партнерські стосунки з декількома компаніями Fintech для розширення своїх можливостей пошуку позики. Ці співпраці дозволяють безшовну інтеграцію, використовуючи стандартизовані API. Інтеграція також дозволяє швидше отримати час обробки позики та покращити надання послуг, узгоджуючись з очікуваннями клієнтів на швидкі та ефективні фінансові послуги.

• Прийняття SaaS Solutions: ARKA використовує різні програми SAAS (програмне забезпечення як послуги) для впорядкування операцій у різних функціях, таких як управління персоналом, відстеження витрат та управління відносинами з клієнтами. Цей підхід призвів до ефективності витрат та оперативної спритності.

Що таке довгострокове бачення та цілі Арки для цифрової трансформації?

Arka Fincap сформулював чітке довгострокове бачення та набір цілей для своєї подорожі цифрової трансформації, зосередившись на використанні технології для підвищення операційної ефективності, досвіду клієнтів та загального зростання бізнесу.

• Розширення можливостей фінансового зростання: ARKA має на меті сприяти фінансовим можливостям, забезпечуючи інноваційні та технологічні фінансові рішення. Компанія вважає себе надійною, диверсифікованою установою, яка може сприяти зростанню для своїх клієнтів у секторі MSME, забезпечуючи при цьому створення стійкої цінності.

• Підхід, орієнтований на клієнтів: Організація прагне покращити досвід клієнтів за допомогою емпатії та спритності. Орієнтуючись на створення диференційованих подорожей клієнтів, Арка прагне відповідати та перевищувати очікування клієнтів у секторі фінансових послуг.

• Технологія як ключовий фактор: ARKA вважає технологію як критичний рушій для зростання бізнесу. Наше довгострокове бачення включає створення всебічної ІТ-архітектури, яка підтримує безперебійний доступ до бізнес-систем та додатків, тим самим підвищуючи ефективність роботи та надання послуг.

Суман Саурав

CTO, Arka Fincap

aenchalg@cybermedia.co.in